【붙임3】 금융기관 지정 신청안내서

【제안서 등 작성기준】

① 제안서는 금융기관지정 신청 안내서에 따라 제1장부터 항목 순서대로 작성하며, A4종      좌철 (A4 이외에는 A4크기로 접음)하여 세부 평가항목 별 색인표 부착

(공고시 첨부파일 참고)

- 정성평가항목에 대해서는 제안서에 포함하여 작성하되, 프레젠테이션을 위한 버전은        20쪽 범위 내에서 A4횡 상철로 14부를 작성하여 PT당일 지참하여 제출

② 제안서 내용은 가급적 한글로 작성하되 외국어는 ( )안에 병기하고, 서식에 제시된 내용은     서식대로 작성하며, 주석이 필요한 경우 해당서식의 하단에 기재

③ 증빙서류 등은 금융감독원 등 정부기관의 자료와 일치해야 하며 특히, 추진실적은 증빙

서류를 반드시 첨부해야 하며 외국어로 작성된 경우 한글번역문을 첨부하여야 함

- 증빙서류는 평가항목 순서대로 편철하며 증빙서류 사본은 “원본대조필”과 “사용인감”을

날인하여야 함

④ 제반 제출서류는 표지와 목차를 붙이고 반드시 페이지 번호를 기재

⑤ 도량형은 미터법으로 표기하고 화폐단위는 원화로 표기하며, 숫자표기에 대한 별도기준이

없으면 소수점 아래 둘째자리까지 표기(셋째자리에서 반올림)

⑥ 작성 기준일은 “2015년 12월말”을 기준으로 작성하되, 항목별로 별도 기준일자와 작성

연도가 명시된 부분에 대하여는 그 기준에 의하여 작성함

⑦ 제안서는 제안 요구사항을 최대한 충족시킬 수 있도록 필요한 사항 위주로 간단명료하게     작성해야 함

⑧ 제안서 내용은 제공된 서식에 의거 구체적으로 작성해야 하며, 기재항목의 누락 또는       추상적 표현(예시 : ~할 수 있다, ~가능하다, ~고려할 수 있다, ~검토 중이다 등)의         모호한 표현은 제안조건으로 수용하지 않음

⑨ 제안서는 지정 금융기관으로 선정된 후 계약서에 명시하지 않더라도 계약서와 동일한      효력을 가지며, 계약서에 명시된 경우에는 계약서의 내용이 우선함

⑩ 제안서 및 계약서에 대한 해석상 이견이 발생할 경우에는 공사의 견해를 우선함

⑪ 제안서의 모든 내용은 실제 수행 가능한 범위 내에서 작성 되어야 하고, 허위작성 사실이     발견되거나 공정한 경쟁을 해치는 내용이 있는 경우 심사대상에서 제외되며, 계약체결      이후라도 계약해지 및 손해배상을 청구할 수 있음. 이때 제반비용은 제안사 부담으로 함

⑬ 금융기관지정 신청을 위한 제반서류(신청서, 제안서, 증빙서류, 각서, 사용인감계,

법인인감증명서, 부속서류)는 공문 첨부물로 제출

구비서류		❍ 제출서류 : 제안서, 정성평가 프레젠테이션용 자료, 증빙서류에 대해 파일 형태(USB 또는 CD 사용)로 별도 제출 - 금융기관 지정신청서 1부(원본 1부) - 제안서 14부(원본 1부, 사본 13부) - 정성평가 프레젠테이션용 자료 14부(원본 1부, 사본 13부) - 증빙서류 8부(원본 1부, 사본 7부) - 기타 : 각서 1부, 사용인감계 1부, 법인인감증명서·정관·등기부등본 각 1부

Ⅰ	금융기관의 신용도 및 주요 경영지표 현황

[1] 금융기관의 신용도 정량

평가일자	한국신용평가	나이스신용평가	한국기업평가	비 고
2016.02.07	AAA
2015.10.25			AA+

작성요령		○ 가장 최근에 부여받은 장기 회사신용등급 기준으로 작성 ○ 신용평가서 등 증빙자료 별도첨부

[2] 주요 경영지표 현황 정량

(단위 : %)

구 분	2015년	2014년	평 균
BIS자기자본비율
고정이하여신비율
자기자본이익률

작성요령		○ 소수점 둘째 자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림) ○ 금융감독원(금융통계정보시스템), 한국은행(경제통계시스템) 등에 제출한 자료와 일치하여야 하며, 증빙자료 별도첨부

Ⅱ	공사에 대한 예금금리

[1] 정기예금 예치금리 정량

(단위 : %)

예치기간	제안금리			비 고
	계(A+B)	기준금리(A)	가산금리(B)
1개월
3개월
6개월
1년

[2] 수시입출금 금리 정량

예치기간	제안금리			비 고
	계(A+B)	기준금리(A)	가산금리(B)
보통(기업자유)예금
단기(MMDA)예금

작성요령		○ 소수점 둘째 자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림) ○ 공고일 포함 5영업일 시점에 산출된 금리수준을 명시 ○ 기준금리(A)란 우리나라를 대표하는 정책금리로 금융통화위원회가 결정하고, 한국 은행이 고시하는 금리 - 기준금리 변동 시 변경된 금리는 기준금리 고시일 익일부터 적용

Ⅲ	금융기관업무 관리능력

[1] 기관 지정금융기관 실적 현황 정량

구 분	기관명	약정기관	비 고
A	○○○공사	XXXX년 X월 ~ ◎◎◎◎년 ◎월
소 계	1 기관	■ 년
B	○○○공사	XXXX년 X월 ~ ◎◎◎◎년 ◎월
소 계	1 기관	■ 년
C	○○○공사	XXXX년 X월 ~ ◎◎◎◎년 ◎월
소 계	1 기관	■ 년
합 계	3 기관	■■■ 년

작성요령		○ 공고일로부터 최근 4년간 실적 - 실적포함대상 : 제주도에 소재하고 있는 공공기관 및 공기업 - 최근 4년간 신규 계약 건(A), 계약 만료 건(B), 계약 존속 건(C)에 대한 종합적인 평가 (동일한 계약 건에 대해 중복기입 불가) - 기관수 : 위에 해당하는 계약을 체결한 기관의 수 - 실적년수 : 위에 해당하는 계약 건의 계약서 상 명시되어 있는 약정기간 ○ 증빙자료(약정서 사본) 별도첨부. 증빙자료가 없는 건에 대해서는 평가에서 제외

[2] 전산시스템 보안인증 등 전산 보안관리능력 정성, 자유양식 기술

작성요령		○ 정성평가 항목으로 자유양식 기술 ○ 보안 시스템(방화벽, IPS, DDos장비 등)구축현황, 시스템(DB 및 서버등)접근통제 방법, 보안 관제센터 구축 및 운영현황, 개인정보 및 정보보안대책, 백업 및 DR 센터 구축 현황, 보안관련 인력현황 등

[3] 공사(ERP)와 금융기관 시스템과의 연동을 위한 시스템 구축 및 관리계획

정성, 자유양식 기술

작성요령		○ 정성평가 항목으로 자유양식 기술 ○ 공사 시스템과 전산운영시스템의 안정적 서비스를 위한 지원 방안 - 차기 지정 금융기관이 변경될 경우에 대비한 기술이전 방안 제시 포함 ○ 공사(ERP)와 금융기관 시스템과의 연동을 위한 시스템 구축 및 관리계획 등

Ⅳ	금융기관 이용 편의성 및 공사 임직원 제공혜택

[1] 공사 업무처리 편의성 정량

❍ 가능여부

구 분	가 능	불가능	비 고
출장소 설치
전담직원 배치

- 이행계획 자유양식 기술

작성요령		○ 실제 공사의 출장소 및 전담직원 배치 가능여부 작성 ○ 위원회 심의결과 이행이 불가능 하다고 판단되는 경우 “최하위”평가 점수부여

[2] 임직원 제공혜택 정량

❍ 설치가능여부 등

구 분	3대 이상	2대	1대	불가능	비 고
공사 내 ATM기 설치

- 이행계획 자유양식 기술

작성요령		○ 실제 공사 내 ATM기 설치 가능여부와 가능 대수를 작성 ○ 위원회 심의결과 이행이 불가능 하다고 판단되는 경우 “최하위”평가 점수부여

❍ 대출우대금리 정량

대출기간	기준금리 종류	우대금리	비 고
1년 기준	한국은행 기준금리	%

작성요령		○ 만기 1년인 일반 개인신용대출을 기준으로 공고일 포함 5영업일 시점에서 금리를 산출함 ○ 한국은행 기준금리를 기준으로 작성함 ○ 대출금리 = 기준금리 + 개인 신용등급 별 가산금리 - 우대금리 - 우대금리 : 별도의 행위 없이(주계좌 변경, 기타 금융상품 가입 등) 공사 임직원인 경우 즉시 우대받을 수 있는 금리

❍ 예금우대금리 정량

예치기간	제안금리			비 고
	계(A+B)	고시금리(A)	우대금리(B)
1년 기준	%	%	%

작성요령		○ 만기 1년인 정기예금을 기준으로 공고일 포함 5영업일 시점에서 금리를 산출함 ○ 제안금리 = 고시금리 + 우대금리 - 우대금리 : 별도의 행위 없이(주계좌 변경, 기타 금융상품 가입 등) 공사 임직원인 경우 즉시 우대받을 수 있는 금리

❍ 기타 임직원 혜택 정성, 자유양식 기술

작성요령		○ 정성평가 항목으로 자유양식 기술 ○ 임직원 제공혜택 세부평가 항목이외에 공사 임직원을 위한 혜택을 자유롭게 작성

[3] 지역사회 기여실적

(단위 : 백만원)

연번	기여일자	기여내역	기여금액	수혜자
1	2016.02.19	재해구호를 위한 물품지원	100,000	사회복지공동모금회
합 계

작성요령		○ 금융기관의 독자적으로 지역경제 활성화, 재해구호 및 지역사회 복리증진 기여 등에 대해 계량적으로 평가 가능한 금전적인 지원을 기준으로 작성 ○ 공고일로부터 최근 3년간 실적에 대해 작성하되(년도 별 구분작성), 약정금액 기준이 아닌 실제 지출금액기준으로 작성하며, 증빙자료(약정서 사본, 기부금 영수증 등) 별도첨부. 증빙자료가 없는 건에 대해서는 평가에서 제외 - 광고, 홍보성 자금 지출은 제외함

[4] 공사발전을 위한 기여방안 정성, 자유양식 기술

작성요령		○ 정성평가 항목으로 자유양식 기술 ○ 상기 세부평가항목 이외에 공사발전을 위해 기여할 수 있는 방안에 대해 자유롭게 작성

참 고 자 료

Ⅰ	주요 회계 결산감사 내용

(단위 : 백만원)

구 분	2015	2014	비 고		구 분	2015	2014	비 고
매출액	233,164	222,523			자 산	321,044	270,191
영업이익	76,598	64,396			부 채	77,896	69,379
당기순이익	59,111	48,038			자 본	243,147	200,812

Ⅱ	여유자금규모(일평균잔액)

❍ 범 위 : 예수금, 대행사업 자금 제외

❍ 산출방법 : 일평균잔액

(단위 : 백만원)

구 분	2016주)	2015	2014
여유자금 규모	173,222	141,144	106,625

주)2016년 6월 말기준

Ⅲ	예산규모

❍ 최종예산기준

(단위 : 백만원)

구 분	2016주)	2015	2014
수 입	459,803	425,007	334,243
사업·자본예산	288,132	297,350	248,036
이월금	171,671	127,657	86,207
지 출	459,802	425,007	334,243
사업·자본예산	303,747	238,393	267,591
예비비	156,055	186,614	66,652

주)2016년 2차 추가경정예산 기준

금융기관 지정 증빙서류

증빙서류 제출목록

❍ 제안서 작성 시 세부평가항목별 추진실적 및 현황 관련 증빙서류를 아래 순서에 의거 작성하되, 심의 및 평가를 원활히 할 수 있도록 세부 평가항목별로 색인표 부착 요망

❍ 사본 제출 시 원본대조필 및 사용인감계 날인 필수

1 - 가. 금융기관의 신용도

❍ 국내 평가기관의 신용 평가서 등

1 - 나. 주요 경영지표 현황

❍ 금융감독원, 한국은행 제출자료 등

3 - 가. 기관 지정금융기관 실적 현황

❍ 해당 기관의 명칭과 약정기간을 확인할 수 있는 지정 금융기관 체결 약정서(또는 계약서) 등

- 중요사항 또는 외부 유출이 민감한 사안에 대해서는 블라인드 처리가능

4 - 다. 지역사회 기여방안

❍ 기여실적 관련 세부내역 입증자료 등

각 서
1. 제주특별자치도개발공사 금융기관 신청 안내서의 제반사항을 이행할 것을 수락하며, 신청서류(제안서)의 기재사항은 실행이 가능한 사항만을 기재하 였고, 만약 이행이 불가능한 사항을 기재한 사실이 판명되었을 경우에는 심사 시 불이익을 받거나 부적격 처리가 되어도 이의를 제기하지 않으며, 금융기관 지정 제안서의 불이행으로 인하여 불이익이 발생하여도 감수한다. 2. 지정 금융기관으로 지정된 후에 허위의 서류를 제출하였음이 밝혀질 경우 에는 지정이 취소되며, 추후 금융기관 지정 신청 시 불이익을 받게 되어도 이의를 제기하지 않는다. 3. 금융지관 지정 신청(제안서)을 위해 제출된 서류는 일절 반환청구를 하지 않으며, 제출서류가 공개되어도 이의를 제기하지 않는다. 4. 금융기관 지정심의위원회의 제안서에 대한 심사결과를 존중하며, 이의를 제기하지 않는다. 2016년 9월 일 신청인 ○ ○ ○ 은행 은행장 ○ ○ ○ (인)
제주특별자치도개발공사 사장 귀하

사 용 인 감 계

위의 인감(사용인감)을 제주특별자치도개발공사에서 공고한 지정 금융기관 입찰에 관련된 제반서류에 사용하겠으며, 위의 인감 사용으로 인한 법률상의 모든 책임을 질 것을 확약하고, 이에 사용인감계를 제출합니다.

2016년   9월      일

신청인             ○ ○ ○ 은행

은행장              ○ ○ ○ (인)

제주특별자치도개발공사 사장 귀하