퇴 직 연 금 사 업 자  제 안 서

2015. 12.   .

제출법인명

Ⅰ		재무안정성

1. 재무건전성

업 권	평가지표	2012년	2013년	2014년	평균
은 행	BIS자기자본비율(%)
보 험	지급여력비율(%)
증 권	영업용순자본비율(%)

주1) 금융감독원 공시 기준으로 소수점 둘째자리까지 기재(셋째자리에서 반올림)

주2) 각 사업자 사업연도(결산월) 기준으로 작성

주3) 증빙자료(금융감독원 신고서류 등) 제출

2. 대외신용도

구 분	평가등급	평가기관	비 고
국내신용등급

주1) 최근 1년 이내 한국기업평가, 한국신용평가, 한국신용정보, 한국신용평가정보의 국내신용등급에서 획득한 등급 중 가장 유리한 신용평가 등급

주2) 증빙자료(신용평가회사 신용평가서 사본) 제출

Ⅱ		자산운용실적

1. 수익률

구 분	2010년	2011년	2012년	2013년	2014년	평균
확정급여형(DB)
확정기여형(DC)

주1) 금융감독원 공시 기준 (단위 : 억원, %)

주2) 소수점 둘째자리까지 기재(셋째자리에서 반올림)

주2) 2010~2014년 : 아래 수익률 계산표를 작성하여 가중평균수익률(⑤)를 기재

【수익률 계산표】

구 분	원리금 보장상품		비원리금 보장상품		⑤가중 평균수익률
	①적립금	②수익률	③적립급	④수익률
확정급여형(DB)
확정기여형(DC)

※ 가중평균 수익률 ⑤ = (①×②+③×④) ÷ (①+③)

※ 2010~2014년 연간 동일 양식으로 별도 작성하여 증빙자료로 제출

주3) 증빙자료 (금융감독원 신고서류 등) 제출

2. 제안금리

상품명(DB)	제안금리 (①)	상품명(DC)	제안금리 (②)	평균

주1) 제안서 제출일 기준 1년만기 원리금보장형 상품 제시 수익률 기재 (단위 : %)

주2) 자사상품 편입규제를 받지 않는 사업자는 자사상품 100% 제시 가능

주3) 타사 상품인 경우 최근 1년 이내 “AA+" 이상의 금융사 상품에 한정

주4) 비고란에 상품해지시 페널티 사항 기재

주5) 증빙자료 제출

3. 수수료 : 항목별 퇴직연금 관련 수수료를 모두 기재

❍ 수수료 체계(요율표)를 1페이지로 요약하여 제출

❍ 수수료 시뮬레이션 작성 (아래 양식으로 작성)

구 분		부담금(억원)		수수료(백만원, %)
		납입금	누계	운용 관리	자산 관리	중도 해지	계약 이전	교육	기타	합계
DB	1년차	30	30
	2년차	10	40
	3년차	10	50
	4년차	10	60
	5년차	10	70
	소계
DC	1년차	30	30
	2년차	10	40
	3년차	10	50
	4년차	10	60
	5년차	10	70
	소계
DB+DC 수수료 계

주1) 2015년도 말 신규납입으로 퇴직보험/신탁에서 이전금액 없음을 가정

(중도해지, 계약이전 되는 금액 관계없이 연말 누계액은 주어진 수치 사용)

주2) 신규 계약일에 추가납입으로 발생되는 운용수익 및 퇴직급여 지급은 없는 것으로 가정

4. 공공기관 퇴직연금 도입실적

구 분	도입실적	기관명	비고
정부·자치단체
공기업
준정부기관
기타공공기관
합계

주1) 2015년 6월말 현재 직원 500인 이상 공공기관(｢공공기관 운영에 관한 법률｣에 의한 공공기관)에 참여한 실적만 기재

주2) 도입 실적에는 사업자 선정 기관수를 기재하고, 기관명에는 해당 공공기관명 기재

주3) 증빙자료(사업자선정 공문 또는 계약서 일부) 제출

주4) 간사기관 목록은 별도 작성

5. 연금판매실적

구 분	DB 적립금 (①)	DC 적립금 (②)	IRP 적립금 (③)	합계 (④=①+②+③)
‘14. 12월말 누적적립금

주1) 운용관리계약 기준 누적적립금

주2) 증빙자료 제출 : 금융감독원 신고서류 등 자체 계열사 실적 구분 자료

6. 민원평가

구 분	2012년	2013년	2014년	평균
등 급

주1) 금융감독원의 업종별 민원발생평가 결과를 등급으로 기재 (1~5등급)

주2) 증빙자료 제출

Ⅲ		제도운용 역량

1. 인적인프라 <자유양식 포함>

❍ 퇴직연금사업자의 조직도(전담부서 및 지원부서 구분 표기)

❍ 퇴직연금 전문인력 현황

구 분	컨설팅	연금 계리	자산 운용	콜센터	시스템 운 영	업무 지원	교육
운영여부
운영방식
업무내용
인 원 수

❍ 전담인력 경력 현황

구분	직위	근무 부서	근속 연수	자격증	퇴직연금 경 력	담당 업무	기타

❍ 전담콜센터 운용 현황

주1) 콜센터 전담 인력 및 서비스 등

2. 시스템인프라 <자유양식 포함>

❍ 퇴직연금시스템 개발 현황 및 특징

시스템명	처리업무	개발기간	개발비용	개발주체	기타

주1) 전체 시스템 내역을 기재하고, 개발주체 자체 개발, 공동개발, 패키지 구매여부 표시

주2) 시스템명 : 연금계리, 기록관리, WEB, 운용/자산관리 시스템 등

주3) 기타 : 시스템보안/안정성/호환성/서비스 목록/이용가능시간/강점 등 주요특징 기재

❍ 퇴직연금 시스템의 특·장점 기술

주1) Web 시스템 구축, 퇴직연금 시스템 사용 환경 및 편리성, 업무처리 순서 및 업무가능 시간, 온라인

시스템을 통한 다양한 조회 및 업무처리가 가능한지 여부 등

❍ 시스템 업그레이드 주기 및 보안 체계

주1) 시스템 보안 체계 기술(보안관리 규정의 기준 설정 및 실천여부) 등

Ⅳ		자산운용 역량

1. 퇴직연금 상품제공 능력 <자유양식>

주1) 상품선정프로세스, 제공 가능한 상품 등 기술

주2) DC 가입자에 대한 서비스 제공 수준 기술

2. 사후관리 및 리스크 관리방안 등 <자유양식>

주1) 운용전략, 수익률 및 리스크 관리를 위한 조직체계와 수익률 관리기법, 리스크 관리 방안 등 기술

주2) DC 가입자에 대한 서비스 제공 수준 기술

Ⅴ		서비스 제공 역량

1. 교육지원 역량 <자유양식 포함>

❍ 가입자 교육지원 역량

주1) 전담 교육 조직 및 인력 현황, 교육계획 기술 포함

❍ 채널별 교육 내용 (집합, 온라인, 서면교육 등으로 구분)

교육채널	교육프로그램명	교육대상	교육내용

❍ 기타 교육

주1) 투자능력 향상을 위한 가입자제공 자료 및 담당자 대상 발송 자료 여부

주2) 교육자료로 제공할 수 있는 책자 소개

주3) 교육수수료가 있을 시 별도 표기

주4) 추가적인 교육 수요 발생시 업무처리 절차

주5) ㅇㅇㅇ에서 제시하는 연간 교육계획

주6) 채널별 교육내용 외 기타내용 기술 등

2. 부가서비스 <자유양식>

❍ 임직원 부가서비스

주1) 전체 임직원에게 제공 가능한 서비스에 한함

주2) 관련 법령에서 정한 특별이익 제공에 포함되지 않을 것

❍ 지역사회 공헌 등

주1) 사회 봉사활동 및 공익 기여도, 일자리 창출(인원수) 등 기재

주2) 증빙자료 제출

주3) 관련 법령에서 정한 특별이익 제공은 포함되지 않을 것

❍ 이용편리성 등

주1) 제주지역 점포 위치 및 점포 수 등 기재 함

주2) 증빙자료 제출

[붙임 2] 퇴직연금 사업자 제안 참가신청서

퇴직연금 사업자 제안 참가신청서
신청인	법 인 명			대 표 자
	법인등록번호			사 업 자 등 록 번 호
	전 화 번 호			F A X
	주 소
대리인	본 제안서에 관한 일체의 권한을 다음의 자에게 위임합니다.
	성 명			주 민 번 호
	근 무 부 서			전 화 번 호	(회사)
	직 책				(H.P)
본인은 귀 공단의 퇴직연금사업자 선정에 응하고자 제안요청서의 모든 내용을 승낙하고 붙임서류를 첨부하여 제안서를 제출합니다. 〈붙임서류〉 1. 퇴직연금사업자 제안 참가신청서 및 서약서 각 1부 2. 제안서 각 10부 (동일 제안서 내용이 수락된 CD 또는 USB 제출) 3. 제안서 증빙자료 1부 4. 법인등기부등본, 법인인감증명서, 사용인감계 각 1부 5. 사업자등록증, 퇴직연금 사업자득록증 사본 각 1부. 2015년 월 일 상 호 : 대표자 : (인) 제주특별자치도개발공사 사장 귀하

[붙임 3] 서약서

서   약   서

제주특별자치도개발공사의 「퇴직연금 사업자 선정」을 위한 제안서를 작성·제출함에 있어 다음 사항을 준수할 것을 서약합니다.

1. 제안서 및 증빙서류는 성실하게 작성·제출할 것이며, 만일 사실과 다르게작성된 사실이 발견될 경우 업체선정에서 제외되거나, 업체선정 후 허위 사실이 확인되어 계약체결이 취소되는 경우에 일체의 이의를 제기하지 않겠습니다.

2. 본 제안서 제출과 관련하여 제안서 제출 요청사항 등에 관한 모든 사항을 숙지하고 있으며, 평가결과 등 귀 귀관의 결정사항을 존중하고 이의를 제기하지 않겠습니다.

3. 제출된 제안서 내용은 계약체결시 계약조건의 일부로 간주하여 퇴직연금 사업자로 선정된 계약서에 명시되어 있지 않더라도 제시한 사항을 이행 하겠습니다.

4. 제안서 작성 시 알게 된 귀사의 내부정보를 타사에 누설하지 않겠으며, 이를 위반하여 발생되는 제반사항에 대해 책임을 지겠습니다.

5. 귀 기관의 퇴직연금사업자로 선정된 후 퇴직연금운영실적에 대하여 일정 기간마다 내부기준의 평가절차에 의하여 실적과 서비스수준을 평가받고, 그 결과에 따라 사업자 변경, 조정 또는 계약해지 등의 불이익이 발생하더라도 이의를 제기하지 않겠습니다.

2015년   월    일

업 체 명 :

주    소 :

대 표 자 :                    (인)

제주특별자치도개발공사 사장 귀하

[붙임 4] 사용인감계

사  용  인  감  계

법 인 인 감	사 용 인 감

위 사용인감은 당사가 귀 공단과의 거래시 계약서 및 제반 관련 서류에 날인하는 사용인감으로서 이로 인하여 발생하는 민ㆍ형사상의 일체의 책임을 당사에서 질 것을 서약하며 이에 사용인감계를 제출합니다.

제  출  일  자 :

사업자등록번호 :

사 업 장 주 소 :

상          호 :

대    표    자 :                   □  (법인인감증명서상 인감 날인)

제주특별자치도개발공사 사장 귀하