제주특별자치도개발공사

지정금융기관 사업자선정 제안요청서

2020. 08. 28.

	【목차】
Ⅰ. 지정금융기관 사업자 선정 개요 1 Ⅱ. 제주특별자치도개발공사 현황 3 Ⅲ. 제안 안내 및 제안서 작성기준 5 Ⅳ. 제안서 요청 7 Ⅴ. 제안서 발표회 및 사업자 선정 13 Ⅵ. 추진 일정 및 제안서 제출안내 14 ※ 【별첨 1】 제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자선정 협상에 의한 약정체결 세부기준 15 ※ 【별첨 2】 평가항목 및 평가세부내역 17 ※ 【별첨 3】 증빙서류 제출목록 24

Ⅰ	지정금융기관 사업자 선정 개요

[1] 개요

❍ 입찰건명 : 제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정

❍ 약정기간 : 2021년 1월 1일 ~ 2024년 12월 31일 (4년)

❍ 금융기관의 수 : 1개 금융기관

❍ 선정방식 : 경쟁입찰, 협상에 의한 약정체결

❍ 신청자격 : 은행법에 따른 은행(금융감독원 금융통계정보시스템 상의 국내은행으로 일반은행과 특수은행)으로 제주특별자치도 내 본점 또는 지점이 있는 금융기관

[2] 추진배경 및 목적

❍ 기존 지정금융기관과의 약정기간 만료(2017.01.01.~2020.12.31.)에 따라 공사의 금융 업무를 효율적으로 수행할 신규 금융기관을 선정하고자 함

❍ 이에 공사 보유자금의 운용이익을 극대화(금리 등)하고, 지역사회의 상생, 임직원 복지 등 공사에 기여할 수 있는 신뢰성 있는 지정금융기관을 선정하고자 함

❍ 또한, 공사 시스템과 은행 시스템간의 연동을 통한 자금의 집행·운용·업무를 효율적으로 추진하고자 함

[3] 지정 금융기관 주요 업무

❍ 자금 집행 및 입출금 업무

- 각종 수입금의 수납 및 반환

- 각종 지출금의 지출 및 예입

- 수입지출외 현금의 수납 및 지급

- 유가증권과 일상경비의 출납 및 보관

- 여유자금의 예치 및 관리

- 수입·지출내역 전산 기록유지(전 은행계좌의 실시간 조회 및 통합관리)

❍ 법인카드 업무

- 공사 회계구분별 법인카드 발급 및 재발급

- 법인카드 사용내역 등을 공사 시스템(ERP 등)에 연계하여 실시간 반영 및 이상거래알림 등 실시간 모니터링

- VAN사 수수료, 카드발급 및 사용관련 수수료, 연회비 등 면제

- 포인트 적립 시 법인카드 사용내역 및 포인트 적립 내역 제공

❍ 업무지원

- 타행이체 수수료, 증명서 발급수수료 등 면제 및 자금집행에 따른 금융수수료 면제

- 공사 감사 수행 등과 관련한 요청자료의 적시 제공

- 원천징수영수증(수시), 예금잔액증명서(월별) 등 공사 요청자료 제공 등

❍ 기타 공사가 금융기관 업무 취급 상 필요하다고 판단하여 지정한 업무

[4] 지정금융기관으로 선정 시 제공혜택

❍ 수시입출금 자금 : 전액 예치. 단, 타 금융기관을 통해 수입이 되는 경우 7일 이내 해당 금융기관 계좌로 예치

❍ 정기예금 자금 : 제안서에 제시된 금리 기준으로 정기예금 비중 60%를 우선적으로 예치 후 40%에 대해서는 타은행 금리비교 후 최고금리를 제시하는 금융기관에 예치

❍ 적용범위 : 공사자금 일체. 단, 부득이한 사유로 지정 금융기관에 예치가 불가능한 경우는 제외(지정금융기관과 협의를 전제로 함)

Ⅱ	제주특별자치도개발공사 현황

[1] 설립목적

❍ 지방공기업법과 제주특별자치도개발공사 설치조례가 정하는 바에 의하여 공익성과 경제성이 있는 각종 사업을 효율적으로 추진함으로써 주민의 복지증진과 지역사회 발전에 이바지함에 목적이 있음

[2] 일반현황

❍ 공사 설립 : 1995. 3

❍ 기관 형태 : 지방공기업

❍ 조직 : 사장, 감사, 2총괄, 1공장장, 1실, 8본부, 34팀

❍ 현원 : 833명(‘20.07.20. 기준)

- 임원 : 5명, 직원 : 828명

[3] 운영현황

❍ 주요 회계 결산감사 내용

(단위 : 백만원)

구 분	2019	2018	비 고		구 분	2019	2018	비 고
매출액	297,294	274,735			자 산	556,060	473,217
영업이익	88,610	80,900			부 채	127,227	95,684
당기순이익	68,300	58,312			자 본	428,833	377,533

❍ 여유자금 규모(일평균잔액)

- 범위 : 예수금, 정부보조금, 보증금, 대행사업 자금 제외

- 산출방법 : 일평균잔액

(단위 : 백만원)

구 분	2020주)	2019	2018
여유자금 규모	209,130	185,760	173,211

주)2020년 6월말 기준

❍ 보유 자금(재무상태표 기준)

(단위 : 백만원)

구 분	2019	2018	비고
현금 및 현금성자산	61,939	151,159
단기투자자산	244,522	100,815

❍ 참고사항

- 2019년 전신환 매도(EUR): € 2,577,683 42건, 전신환 매입(USD): $1,319,033 44건

Ⅲ	제안 안내 및 제안서 작성기준

[1] 제안 안내

❍ 본 제안에 참가하고자 하는 자는 공고내용을 완전히 숙지하여야 하며, 이를 숙지하지 못한 책임은 제안은행에게 있음

❍ 본 제안과 관련되어 제출된 자료는 제안은행 선정 여부와 관계없이 일체 반환하지 않으며 본 제안에 따른 비용은 제안은행이 부담함

❍ 공사는 협상 시 추가제안 및 추가 자료를 요구할 수 있으며 제출된 자료는 제안서와 동일한 효력이 있음

❍ 제안서의 내용은 사업자로 선정된 후 약정서에 명시되지 않더라도 약정서와 동일한 효력을 가지며, 약정서 사항과 제안서의 내용이 상이한 경우에는 약정서 사항이 우선 적용됨

❍ 제안은행은 제안서의 모든 기재사항을 객관적으로 입증할 수 있는 관계서류를 첨부하여야 하며, 입증을 하지 못하거나 허위로 작성된 사실이 발견되는 경우 평가대상에서 제외됨

❍ 약정 후에도 제안서의 내용을 허위로 작성한 사실이 발견되거나 제안내용을 제대로 이행하지 못할 경우 공사는 약정을 해지할 수 있으며, 제안은행은 일체의 손해배상책임을 져야 함

❍ 제안은행은 사업수행과정에서 발생하는 안전사고 및 이에  따른 보상 등 제반사항에 대하여 모든 책임을 짐

❍ 제안은행은 약정 진행 및 사업완료 후 유지관리 및 인수인계 기간 동안 공사에서 감사 등의 사유로 본 사업 이행에 관한 자료제출, 서류 열람 등의 활동에 적극 협력해야 함

❍ 공사는 ERP 전산시스템을 구축하여 사용 중이며, 제안은행은 우리공사의 전산시스템 운영이 원활히 진행될 수 있도록 제안은행의 전산시스템과 연계하여 실시간 연동될 수 있도록 협조하여야 함

❍ 보안유지

- 제안은행은 공사의 보안관리 규정에 따라 성실히 보안관리 업무를 수행해야 함

- 공사로부터 배부 받은 입찰에 관한 서류 또는 각종 자료 및 입찰과정에서 얻은 정보를 당해 입찰 이외의 목적으로 사용 하거나, 입찰과 직접 관련이 없는 제3자에게 공개할 수 없음

❍ 제출한 제안서는 향후 약정의 일부가 되며, 선정된 은행은 이를 반드시 이행하여야 함

[2] 제안서 작성기준

❍ 제안서는 항목 순서대로 작성하며, A4 종좌철 (A4 이외에는 A4크기로 접음)하여 세부 평가항목 별 색인표 부착

❍ 제안서 내용은 가급적 한글로 작성하되 외국어는 ( )안에 병기하고, 서식에 제시된 내용은 서식대로 작성하며, 주석이 필요한 경우 해당서식의 하단에 기재

❍ 제반 제출서류는 표지와 목차를 붙이고 반드시 페이지 번호를 기재

❍ 도량형은 미터법으로 표기하고 화폐단위는 원화로 표기하며, 숫자표기에 대한 별도의 기준이 없으면 소수점 아래 넷째자리까지 표기

* 예시: 0.24141 → 0.2414로 표기, 백분율 표기 시 24.14%

❍ 제안서 상 문구 수정은 가능하나, 수치 등에 대한 수정행위는 불가함

❍ 제안내용을 보충하기 위하여 참고문헌 활용 시 참고문헌 목록을 첨부 하고, 그 출처를 정확히 알 수 있도록 표기하여야 함

❍ 별도의 기준일이 명기되지 않은 부분은 입찰공고일 전일을 기준으로 작성 하여야 함

❍ 제안서는 제안 요구사항을 최대한 충족시킬 수 있도록 필요한 사항 위주로 간단명료하게 작성해야 함

❍ 제안서 내용은 제공된 서식에 의거 구체적으로 작성해야 하며, 기재항목의 누락 또는 추상적 표현(예시 : ~할 수 있다, ~가능하다, ~고려할 수 있다, ~검토 중이다 등)의 모호한 표현은 제안조건으로 수용하지 않음

❍ 목차의 항목 중 해당사항이 없는 경우는 해당항목에 “해당사항 없음”으로 간략히 기술함

❍ 자료 미제출 또는 증빙을 제출할 실적이 전혀 없을 시 해당 항목에 대하여는 최하위 점수부여

❍ 평가 관련 자료를 허위로 기입하거나 제출하는 경우 지정 금융기관 선정에서 제외될 수 있음에 유의

❍ 지정금융기관 신청을 위한 제반서류는 【별첨 3】을 참고하여 공문 첨부물로 제출

❍ 증빙서류 등은 금융감독원 등 정부기관의 자료와 일치해야 하며 특히, 추진실적은 증빙서류를 반드시 첨부해야 하며 외국어로 작성된 경우 한글번역문을 첨부하여야 함

- 증빙서류는 평가항목 순서대로 편철하며 증빙서류 사본은 “원본대조필”과 “사용        인감”을 날인하여야 함

Ⅳ	제안서 요청

[1] 금융기관의 신용도 및 주요 경영지표 현황

가. 금융기관의 신용도 정량

평가일자	Moody’s	S&P	Fitch	비 고
2020.00.00				(2019년 귀속)

작성요령		○ 국외 신용평가기관의 평가결과로 작성 (3개사 중 최고등급 제출) ○ 신용평가서 등 증빙자료 별도첨부

나. 주요 경영지표 현황 정량

(단위 : %)

구 분	2019년	2018년	평 균
BIS자기자본비율
고정이하여신비율
자기자본이익률

작성요령		○ 금융감독원(금융통계정보시스템)에 제출한 자료와 일치하여야 하며, 증빙자료 별도첨부 ○ 2018년, 2019년 데이터는 소수점 다섯째 자리에서 반올림함 * ex) 15.241% = 0.15241임으로 15.24%로 표기 ○ 평균값은 2018년, 2019년 데이터의 평균값 기재 * ex) 평균값이 16.425%일 경우 반올림 하지 않으며, 해당 구간이 속한 등급으로 평가

[2] 공사에 대한 예금금리

가. 정기예금 예치금리 정량

(단위 : %)

예치기간	제안금리			비 고
	계(A+B)	기준금리(A)	우대금리(B)
1개월
3개월
6개월
1년

작성요령		○ 기준금리란 한국은행이 금융통화위원회에서 발표하는 기준금리, 기준금리 변동 시 연동 * 기준금리(A)는 2020년 8월21일자 기준금리로 작성 ○ 우대금리란 기준금리를 제외한 은행에서 제시한 추가금리, 변동되지 않고 상시 적용 ○ 우대금리는 소수점 넷째 자리까지 기재 * ex) 0.311%=0.00311임으로 0.31%로 표기

나. 수시입출금 금리

❍ 기업자유예금(MMDA) 금리 정량

(단위 : %)

예치기간	제안금리			비 고
	계(A+B)	기준금리(A)	우대금리(B)
기업자유예금(MMDA)

작성요령		○ MMDA 기준금리는 한국은행이 공시(경제통계시스템. 예금은행 가중평균금리. 잔액기준, 기업자유예금)하는 금리로 ‘20년 05월 잔액 기준으로 작성 (MMDA는 7일 이상 예치금액 10억 기준, MMDA금리 변동 시 연동하여 적용) ex) 향후 사업수행 시 MMDA 금리가 0.7%로 변동될 경우 0.7% + 우대금리 적용 ○ 우대금리란 기준금리를 제외한 은행에서 제시한 추가금리. 변동되지 않고 상시 적용 ○ 우대금리는 소수점 넷째 자리까지 기재 ex) 0.311%=0.00311임으로 0.31%로 표기

❍ 보통예금 금리 정량

(단위 : %)

예치기간	제안금리	비 고
보통예금		(고정금리)

작성요령		○ 보통예금에 대한 제안금리는 고정금리로 작성 * 향후 사업 수행 시 변동되지 않고 상시 적용 ○ 우대금리는 소수점 넷째 자리까지 기재 ex) 0.311%=0.00311임으로 0.31%로 표기

[3] 금융기관업무 관리능력 및 제공혜택

가. 전산시스템 보안인증 등 전산 보안관리능력 정성, 자유양식 기술

작성요령		○ 제안기관 보안 시스템(방화벽, IPS, DDos장비 등)구축현황, 시스템(DB 및 서버 등) 접근통제 방법, 보안 관제센터 구축 및 운영현황, 개인정보 및 정보보안대책, 백업 및 DR센터 구축 현황, 보안관련 인력현황 등 - 정보보호 및 개인정보보호 관리체계 운영 현황(인증 취득현황 포함) ○ CMS 시스템 보안 관리방안 - 서버 보안관리 방안(계정관리, 접근통제 및 기록, 악성프로그램 등) - 어플리케이션 취약점 대응방안 - 네트워크 위협 등 이상행위 보안관제 및 침해사고 대응 방안 - 개인정보 보안관리 방안(자료유출, DB 암호화, 개인정보 접근기록 등) - 자료 백업 및 복구 방안 - 시스템 구축 및 연계 방안 (가능여부 기재) · 공사 시스템과 연계에 필요한 연동서버의 제안기관 전산실 내 구축 운영 방안 (연계에 필요한 네트워크 인프라 장비는 공사內 구축 가능) - 공사 상위기관(도, 국정원 등) 보안성 검토 대응 방안 · 국정원 보안성 검토를 실시 후 개선 사항은 반드시 시스템 구축 및 연동 기간內 조치

나. 공사와 금융기관 시스템과의 연동을 위한 시스템 구축 및 관리계획 정성, 자유양식 기술

작성요령		○ 공사 시스템과 전산운영시스템의 안정적 서비스를 위한 지원 방안 - 차기 지정 금융기관이 변경될 경우에 대비한 기술이전 방안 제시 포함 ○ 공사시스템과 금융기관 시스템과의 연동을 위한 시스템 구축 및 관리계획 등 - 타은행(주요은행) 실시간 계좌거래내역(가상계좌 포함)조회 및 공사 정보시스템과의 연계 - 약정이 종료 되어 거래은행이 변경 될 경우 데이터이관 방안 제시 포함 ○ 현재 우리공사와 기존 지정금융기관 간 전산처리는 [참고도 1]의 현재 운영방식 (프로세스, 송수신 레이아웃 등)으로 운영하고 있으며, 이를 참고하여 추가로 제공할 수 있는 기능 서비스와 효율적 시스템 구축 및 안정적 운영지원 방안 제안 ○ 임대주택관리시스템 도입 예정으로 가상계좌(임대료수입) 사용에 따른 시스템 연계방안 제시 ○ 가상계좌(임대료수입) 개당 발급수수료, 건당 이용수수료, 년 유지수수료 제안

다. 법인카드 관리 및 적립율

❍ 법인카드 관리 정성, 자유양식 기술

작성요령		○ 법인카드 실시간 조회 및 모니터링 기능 적정성, 한도변경 및 재발급 등 업무 처리 편의성 및 신속성, 동종업계 타사와 차별화된 서비스제공 등 법인카드 업무 지원 방안

❍ 법인카드 적립율 정량

구분	적립율	비 고
법인카드 포인트 적립율	%

작성요령		○ 법인카드 사용액에 대한 포인트 적립율 제시 (단, 법인카드 적립율은 음수값을 제시할 수 없으며, 0.5% 초과할 수 없다.)

라. 외화우대 정책

❍ 전신환 송금 시 매도수수료 우대율(EUR) 정량

구분	우대율(=할인율)	비 고
전신환 매도수수료 우대율 (=송금보낼 때 할인율)	ⓑ %

작성요령		○ 송금보낼 때 수수료(b)에 대한 우대율 작성(EUR 기준임) * ex) ⓐ 송금보낼때 환율 - 매매기준율 환율 = 송금보낼때 수수료 ⓑ 송금보낼때 수수료 × (100%-우대율) = 적용수수료

❍ 전신환 매입 시 매입수수료 우대율(USD) 정량

구분	우대율(=할인율)	비 고
전신환 매입수수료 우대율 (=송금받을 때 할인율)	ⓑ %

작성요령		○ 송금받을 때 수수료(b)에 대한 우대율 작성(USD 기준임) * ex) ⓐ 송금받을 때 환율 – 매매기준율 환율 = 송금받을 때 수수료 ⓑ 송금받을 때 수수료 × (100%-우대율) = 적용수수료

❍ 전신료 및 취급수수료 등 정량

구분	건당 제안금액	비 고
전신료 및 취급수수료 등

작성요령		○ 매도수수료 및 매입수수료를 제외 한 건당 전신료 및 취급수수료 등에 대한 제안금액 작성(제안금액 제시 시 음수값 제시 불가)

[4] 금융기관 이용 편의성 및 공사 임직원 제공혜택

가. 공사 업무처리 편의성 정량

❍ 출장소 설치 및 전담직원 배치 가능여부(이행계획 자유양식 기술)

구 분	가 능	불가능	비 고
출장소 설치
전담직원 배치

작성요령		○ 공사가 출장소 공간(자금운용부서가 속한 사무소 내) 확보 시 출장소 설치 가능여부 (단, 임차료 등 모든 설치ㆍ유지ㆍ복구비용은 금융기관에서 부담함.) ○ 전담직원 배치 가능여부 작성

나. 임직원 제공혜택 정량

❍ 공사 내 ATM기 설치 가능여부(이행계획 자유양식 기술)

구 분	4대 이상	3대	2대	1대	불가능
공사 내 ATM기 설치

작성요령		○ 공사 내 ATM기 설치 가능여부와 가능 대수를 작성

❍ 기타 임직원 혜택 정성, 자유양식 기술

작성요령		○ 임직원 제공혜택 세부평가 항목이외에 공사 임직원을 위한 혜택을 자유롭게 작성 * ex) 임직원 예금 및 신용대출 등 우대금리, 장학금 지원, 외환우대 서비스, 수수료 면제 등(임직원 혜택 중 예금 및 대출의 우대금리를 제시 할 경우 우대금리를 받기 위한 조건까지 제시)

[5] 지역사회 및 공사발전 기여

가. 금융기관의 지역재투자 정량

구 분	평가결과등급	비고
금융위원회 지역재투자

작성요령		○ 금융위원회 지역재투자 평가결과등급 기준으로 작성 - 지역자금 역외유출, 중소기업·서민대출 지원, 지역경제기여도 등 2019년 귀속 제주도내 기준으로 평가받은 결과값으로 작성 ○ 금융위원회 평가결과등급 증빙자료 별도첨부

나. 지역사회 기여실적 정량

(단위 : 백만원)

연번	기여일자	기여내역	기여금액	수혜자
ex)	0000.00.00	재해구호를 위한 물품지원	100	사회복지공동모금회
합 계

작성요령		○ 금융기관이 독자적으로 지역경제 활성화, 재해구호 및 지역사회 복리증진 기여 등에 대해 계량적으로 평가 가능한 금전적인 지원을 기준으로 작성 ○ 3개년(2017.08.06.~2020.08.05.) 실적에 대해 작성하되(년도 별 구분 작성), 약정 금액 기준이 아닌 실제 지출금액기준으로 작성하며, 증빙자료(약정서 사본, 기부금 영수증 등) 별도첨부. 증빙자료가 없는 건에 대해서는 평가에서 제외 - 광고, 홍보성 자금 지출 및 금융지원(서민 금융지원 및 도 협약대출지원)은 제외함

다. 공사발전을 위한 기여방안 정성, 자유양식 기술

작성요령		○ 상기 세부평가항목 이외에 공사발전을 위해 기여할 수 있는 방안에 대해 자유롭게 작성

【참고도 1】 공사 CMS(자금관리시스템) 연계 현황 (현재 기준)

❍ 연계 시스템

공사 ERP					CMS
ERP : 영림원 K-SYSTEM DBMS : MS-SQL Server 2012(SP3)					VANTK : KSNET CMS 운영사 : Finger DBMS : Oracle 11g

❍ 연계 정보

ERP		CMS
	일반지출 요청(송신) 급상여/연월차 지출요청(송신)
	입금내역 정보(수신) 일반지출 이체내역(수신) 법인카드 사용 승인내역(수신) 법인카드 청구내역(수신) 급상여/연월차 이체내역(수신)

❍ CMS 자체 기능 (현재 기준)

- 원화(계좌별) 자금 현황조회 (계좌잔액, 일자별잔액, 기간별잔액, 거래내역조회)

- 원화(계좌별) 자금 지급조회 (일별ㆍ기간별 개별지급현황, 이체결과 확인)

- 원화(계좌별) 자금보고서조회 (월별 자금변동추이, 일일자금현황)

- 법인카드 조회 (팀별 이용현황, 보유카드, 승인내역, 매입내역, 청구내역)

- 법인카드 모니터링 (시간외, 휴일, 중복, 제한업종, 육지사용, 금액초과)

- 법인카드 만료도래현황 조회

- 원화수취인 성명조회

Ⅴ	제안서 발표회 및 사업자 선정

[1] 제안서 발표회

❍ 제안은행은 우리공사에서 제안서 평가를 위해 입찰공고문에서 정한 일정에 참석하여 제안서에 대한 발표를 하여야 하며, 제안서 발표회에 참석하지 않은 결과로 인하여 발생하는 모든 책임은 제안은행에게 있음

❍ 제안서 발표 : 발표 당일 은행별 40분 (프레젠테이션 15분, 질의응답 25분이내)

❍ 발표순서는 발표 당일 추첨을 통하여 결정하며, 제안은행은 발표 및 답변 시

제안평가위원들이 잘 이해할 수 있는 방법으로 설명하여야 함.

❍ 제안은행은 모든 발표를 한국어로 하고, 배정된 발표시간을 준수하여야 하며,

발표 및 참가인원은 3명 이내로 한정함.

[2] 사업자 선정

❍ 선정기준

- 제안요청서 별첨1. 「제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정 협상에 의한 약정체결 세부기준」 및 별첨2 「평가항목 및 평가세부내역」 적용

❍ 제안서 평가 (정량평가: 73점, 정성평가: 27점) : 별첨1 제4조(제안서평가) 참조

- 정량평가 : 제출된 자료를 통해 공사에서 1차 확인 후 평가위원이 최종 평가

- 정성평가 : 제안서 평가 당일 PT 종료 후 평가위원회에서 평가

- 배점 및 세부 평가방법 : 제안요청서 별첨2 「평가항목 및 평가세부내역」참조

※ 평가위원회는 위원장을 포함하여 5인 이상 9인 이내로 구성하며, 제안은행은     평가위원회 구성과 평가방법 및 평가결과에 대하여 이의를 제기할 수 없음.

- 산술평균한 종합평가점수에서 소수점 발생 시 소수점 셋째자리에서 반올림하여

둘째자리까지 계산함.

❍ 협상적격자 및 사업자선정

- 제안서 평가결과 종합평가점수 70점 이상 고득점 순위로 협상순위를 결정

- 최고점수를 획득한 제안은행을 우선협상대상자로 선정 후, 협상 및 약정서

체결을 통해 지정금융기관 사업자로 선정.

- 다만, 협상이 결렬되면 동일한 기준과 절차에 따라 차순위자와 협상 실시함.

Ⅵ	추진 일정 및 제안서 제출 안내

[1] 추진 일정

항 목		8월	9월			10월	11월	12월
		4W	1W	2W	3W
입찰 시행	입찰 재공고	●
	제안서 접수			●
평가 및 약정 체결	제안서 평가 및 PT 평가			●
	협상대상자 선정 및 통보				●
	협상 및 약정서 체결					●
사후 업무	신·구 금융기관 인수인계					10월 ~ 12월
	ERP 연동작업 수행					10월 ~ 12월

※ 상기 일정은 내·외부 여건에 따라 일부 변동 가능

[2] 제안서 제출 안내

❍ 입찰공고기간 : 입찰공고문 참조

❍ 입찰 신청 및 평가자료 접수

- 접수기간 : 입찰공고문 참조

- 접수방법 : 방문접수를 원칙으로 함(우편접수 불가)

- 제출장소 : 제주시 첨단로 330. 세미양빌딩 C동 202호 재무회계팀

- 신청서 접수기한 경과 시 추가서류 및 보완서류를 접수받지 않음에 유의

※ 제출 및 접수 진행이 원활히 이루어질 수 있도록 마감시간(17:00)은 피하여 제출 요망

❍ 제출서류 목록 : 별첨3 및 공고문 참조

❍ 질의기간 : 입찰공고문 참조

- 질의 방법 : 서면질의 (E-mail : jmkim@jpdc.co.kr)

❍ 문의처 : 재무회계팀 김  철 팀장 ☏064-780-3420

재무회계팀 김지미 대리 ☏064-780-3425

별 첨 1. 제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정 협상에 의한 약정체결

세부기준 1부.

2. 평가항목 및 평가세부내역 1부.

3. 증빙서류 제출목록 1부. 끝.

【별첨 1】

[제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정]

협상에 의한 약정체결 세부기준

제1조 (목적) “제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정” 협상에 의한 약정체결에 필요한 세부기준 및 절차를 정함을 목적으로 한다.

제2조 (정의) 이 기준에서 사용하는 용어의 정의는 다음과 같다.

1. ‘제안요청서’란 제주특별자치도개발공사가 협상에 의한 약정체결에 따른 입찰에 참가하려는 자에게 제안서의 제출을 요청하기 위하여 교부하는 서류를 말한다.

2. ‘제안서’란 협상에 의한 약정체결에 따른 입찰에 참가하려는 자가 제안요청서나 입찰공고에 따라 작성하여 제주특별자치도개발공사에게 제출하는 일체의 서류를 말한다.

3. ‘협상적격자’란 제안서 평가결과 합산점수(종합평가점수)가 70점이상으로, 협상에 의한 약정체결의 협상대상자가 될 수 있는 자격을 갖춘 은행을 말한다.

4. ‘협상대상자’란 협상적격자로서 협상순위에 따라 제주특별자치도개발공사와 제안서 내용을 대상으로 협상하는 은행을 말한다.

제3조 (적용범위) 이 기준은 “제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정”에 적용하되 동 기준에서 규정하지 않은 사항에 대해서는 관련 법령을 따른다.

제4조 (제안서 평가) ① 제안서는 정량적 평가 73점, 정성적 평가 27점을 종합하여 평가하되, 평가항목 및 배점기준은 별점2. 「평가항목 및 평가세부내역]과 같다.

② 정성적 평가는 평가위원별 정성적 평가분야 합계점수 중에서 최고점수와 최저점수를 준 위원을 제외하고 나머지 위원의 평가점수를 합산하여 산술평균한 점수로 한다. 단, 최고 또는 최저점수가 동점으로 2개 이상 발생 시에는 1개 점수만 제외한다.

③ 평가위원회 구성 및 평가는 제주특별자치도개발공사가 정한 기준에 의하며, 입찰참가은행은 이에 대한 일체의 이의를 제기할 수 없다.

제5조 (협상적격자 및 협상순위의 선정) ① 제안서 평가결과 정량적 평가와 정성적 평가의 합산점수(종합평가점수)가 70점 이상인 은행을 협상적격자로 선정하며, 합산점수가 70점 이상인 은행이 없는 경우에는 재공고입찰에 부칠 수 있다.

② 협상순서는 합산점수의 고득점 순에 의하여 결정하되 합산점수가 동일한 제안은행이 2개 이상일 경우에는 평가항목 중 “1. 금융기관의 신용도 및 주요 경영지표 현황, 2. 공사에 대한 예금금리” 합산점수가 높은 제안은행을 선순위로 하고, 해당 점수도 동일한 경우에는 추첨에 의한다.

제6조 (협상적격자에 대한 통지) 제5조의 규정에 의하여 우선협상대상자를 지정한 때에는 10일 이내에 공사 홈페이지 등에 공고하고 우선협상대상자에게 통지하여야 한다.

제7조 (협상절차) ① 제5조의 규정에 의하여 결정된 협상순위에 따라 협상대상자 협상을 하며, 협상이 성립된 때에는 다른 협상적격자와 협상을 실시하지 아니한다.

② 협상대상자와 협상이 성립되지 않으면 동일한 기준과 절차에 따라 순차적으로 차순위 협상적격자과 협상을 실시한다.

③ 모든 협상적격자와의 협상이 결렬될 경우에는 재공고 입찰 또는 새로운 입찰에 부칠 수 있다.

제8조 (제안서 협상 및 약정체결) ① 우선협상대상자로 지정된 은행은 통지를 받은 날부터 협상을 개시하여 20일 이내에 약정을 체결하여야 한다. 다만, 협상대상자와 협상을 통해 제안서 내용 일부를 추가 및 조정할 수 있으며, 협상대상자와의 협의에 따라 10일 안의 범위에서 협상기간을 조정할 수 있다.

② 지정금융기관 약정서에는 취급업무, 각종 법령·조례·규칙의 준수의무, 배상 및 변상책임, 비용부담 및 수수료, 계약해지, 계약 조문해석, 유효기간, 금융기관 운영 시 의무(재무건전성 평가 보고 등)등 필수적인 사항을 포함하여야 한다.

제9조 (평가 및 협상결과 공개) 제안서 평가결과의 세부내용과 협상결과는 공개하지 않는다.

제10조 (약정 이행) 약정을 체결한 당사자는 약정의 내용을 신의성실의 원칙에 따라 이행하여야 한다.

제11조 (기타사항) 제안요청서에 언급되지 않은 사항은 「지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제43조(협상에 의한 계약 체결) 계약방식과 「협상에 의한 계약체결 기준(행정안전부예규 제116호(2020.6.12.)」,  「자금운용관리지침(제주특별자치도개발공사 지침 제136호, 2020.07.22.)」 규정을 본 건 입찰의 내용 및 성격과 제안요청서의 다른 규정 내용에 반하지 않는 범위 내에서 준용한다.

별첨2	평가항목 및 평가 세부내역

[1] 평가항목 및 배점

평가항목	세부평가항목	배점
1. 금융기관의 신용도 및 주요 경영지표 현황	가. 금융기관의 신용도 ···································································· (정량, 5) - 장기 회사 신용등급 기준 (5) 나. 주요경영지표 현황 ···································································· (정량, 20) - 안정성 : BIS자기자본비율 (7) - 건전성 : 고정이하여신비율 (7) - 수익성 : 자기자본이익율 (6)	25점
2. 공사에 대한 예금금리	가. 정기예금 우대금리 ···································································· (정량, 15) - 1(3), 3(3), 6(3), 12개월(6) 정기예금 제시 우대금리 나. 수시입출금 우대금리 ································································ (정량, 5) - 기업자유예금(MMDA)(4), 보통예금(1) 우대금리	20점
3. 금융기관 업무 관리능력 및 제공혜택	가. 전산시스템 보안인증 등 전산보안관리 능력 ························· (정성, 10) - 전산시스템 보안인증 및 전산보안관리 능력 (10) 나. 시스템 간 연동을 위한 시스템 구축 및 관리계획 ········· (정성, 10) - 공사(ERP)와 금융기관시스템과의 연동을 위한 시스템 구축 및 관리계획 (10) 다. 법인카드 관리 및 적립율 ··············································· (정성·정량, 5) - 법인카드 관리(정성, 2), 적립율(정량, 3) 라. 외화우대 정책 ·············································································· (정량, 5) - 전신환 송금 시 매도수수료 우대율(EUR) (2) - 전신환 매입 시 매입수수료 우대율(USD) (2) - 전신료 및 취급수수료 등 (1)	30점
4. 금융기관 이용 편의성 및 임직원 제공 혜택	가. 공사 업무처리 편의성 ····························································· (정량, 10) - 출장소 설치(3) 및 전담직원 배치여부(7) 나. 임직원 제공혜택 ································································· (정성·정량, 5) - 공사 내 ATM기 설치(정량, 2) - 기타(정성, 3)	15점
5. 지역사회 및 공사발전 기여	가. 지역재투자(금융위원회 등급) ··············································· (정량, 5) - 지역사회 역외유출, 중소기업·서민대출 지원, 지역경제기여도 등 나. 지역사회 기여 ················································ ※실적으로만 평가 (정량, 3) - 재해구호 및 복지증진, 기부 및 금전적 지원 (3) 다. 공사발전에 대한 기여방안 ····················································· (정성, 2)	10점

[2] 세부평가내역

평가항목

배점

기준별 세부점수

[1] 금융기관의 신용도 및 주요 경영지표 현황

가. 금융기관의 신용도

5

정량평가

평가 방법		○ 국외 신용평가기관의 평가결과로 기관별 등급부여(3개사 중 최고등급) ○ 2019년 귀속 신용평가서 등 증빙자료 별도 확인

- 장기 회사신용등급

《등급 S&P·Fitch(Moody’s)》

5

1등급

AA-(Aa3)이상

2등급

A+(A1)

3등급

A(A2)

4등급

A-(A3)

5등급

A-(A3) 미만

5

4.5

4.0

3.5

3.0

나. 주요 경영지표 현황

20

정량평가

평가 방법		○ 최근 2년 평균 산출된 수치로 기관별 등급부여 ※ 참고사항 ex) 평균값이 16.425%일 경우 반올림 하지 않으며, 해당 구간에 속한 등급 부여 ○ 금융감독원(금융통계정보시스템)에 제출한 자료와 일치해야 하며, 증빙자료 별도확인

- 안정성 : BIS자기자본비율

7

1등급

(16.43이상)

2등급

(15.66이상~

16.43미만)

3등급

(14.90이상~

15.66미만)

4등급

(14.13이상~

14.90미만)

5등급

(14.13미만)

7.0

6.3

5.6

4.9

4.2

- 건전성 : 고정이하여신비율

7

1등급

(0.30이하)

2등급

(0.30초과~

0.63이하)

3등급

(0.63초과~

0.97이하)

4등급

(0.97초과~

1.30이하)

5등급

(1.30초과)

7.0

6.3

5.6

4.9

4.2

- 수익성 : 자기자본이익률

6

1등급

(9.22이상)

2등급

(7.74이상~

9.22미만)

3등급

(6.27이상~

7.74미만)

4등급

(4.79이상~

6.27미만)

5등급

(4.79미만)

6.0

5.4

4.8

4.2

3.6

[2] 공사에 대한 예금금리

평가 방법		○ 금융기관이 제시한 우대금리를 상대평가 하여 기관별 등급부여 * 제안기관 중 최고 우대금리 제시기관 1등급 부여 * 제안우대금리÷최고우대금리×100% = 해당 % 구간에 해당하는 등급 점수. 단, 최고우대금리가 음수일 경우에는 최고우대금리÷제안우대금리×100% ※ 참고사항 ex1) 평가 값이 99.999%일 경우 반올림 하지 않으며, 2등급에 해당 ※ 평가방법 : [2]-1 세부평가내역 예시 1 참조

가. 정기예금 예치금리

15

정량평가

- 1개월

3

1등급

(100%이상)

2등급

(90%이상~100%미만)

3등급

(80%이상~90%미만)

4등급

(70%이상~80%미만)

5등급

(70%미만)

3.0

2.7

2.4

2.1

1.8

- 3개월

3

1등급

(100%이상)

2등급

(90%이상~100%미만)

3등급

(80%이상~90%미만)

4등급

(70%이상~80%미만)

5등급

(70%미만)

3.0

2.7

2.4

2.1

1.8

- 6개월

3

1등급

(100%이상)

2등급

(90%이상~100%미만)

3등급

(80%이상~90%미만)

4등급

(70%이상~80%미만)

5등급

(70%미만)

3.0

2.7

2.4

2.1

1.8

평가항목

배점

기준별 세부점수

- 12개월

6

1등급

(100%이상)

2등급

(90%이상~100%미만)

3등급

(80%이상~90%미만)

4등급

(70%이상~80%미만)

5등급

(70%미만)

6.0

5.4

4.8

4.2

3.6

나. 수시입출금 적용금리

5

정량평가

- 기업자유예금(MMDA) 금리

4

1등급

(100%이상)

2등급

(90%이상~100%미만)

3등급

(80%이상~90%미만)

4등급

(70%이상~80%미만)

5등급

(70%미만)

4.0

3.6

3.2

2.8

2.4

- 보통예금 금리

1

1등급

(100%이상)

2등급

(90%이상~100%미만)

3등급

(80%이상~90%미만)

4등급

(70%이상~80%미만)

5등급

(70%미만)

1.0

0.9

0.8

0.7

0.6

[3] 금융기관업무 관리능력 및 제공혜택

가. 전산시스템 보안인증 등

전산보안관리 능력

10

정성평가

평가 방법		○ 정성평가 항목으로, 위원회에서 제안서 평가 및 PT 질의응답을 통해 각 금융 기관별 등급부여 (중복 등급 부여 가능)

- 전산시스템 보안인증 등

전산보안관리 능력

10

1등급

2등급

3등급

4등급

5등급

10

9

8

7

6

나. 시스템 간 연동을 위한

시스템 구축 및 관리계획

10

정성평가

평가 방법		○ 정성평가 항목으로, 위원회에서 제안서 평가 및 PT 질의응답을 통해 각 금융 기관별 등급부여 (중복 등급 부여 가능)

- 시스템 간 연동을 위한

시스템 구축 및 관리계획

10

1등급

2등급

3등급

4등급

5등급

10

9

8

7

6

다. 법인카드 관리 및 적립율

5

정성평가(2) 정량평가(3)

평가 방법		○ 정성평가 항목으로, 위원회에서 제안서 평가 및 PT 질의응답을 통해 각 금융 기관별 등급부여 (중복 등급 부여 가능)

- 법인카드 관리

2

1등급

2등급

3등급

4등급

5등급

2.0

1.8

1.6

1.4

1.2

평가 방법		○ 금융기관이 제시한 적립율을 상대평가 하여 기관별 등급부여 * 제안기관 중 최고적립율 제시기관 1등급 부여 * 제안적립율÷최고적립율×100% = 해당 % 구간에 해당하는 등급 점수 ※ 참고사항 ex) 평가 값이 99.999%일 경우 반올림 하지 않으며, 2등급에 해당 ※ 평가방법 : [2]-1 세부평가내역 예시 2 참조

- 법인카드 적립율

3

1등급

(100%이상)

2등급

(90%이상~100%미만)

3등급

(80%이상~90%미만)

4등급

(70%이상~80%미만)

5등급

(70%미만)

3.0

2.7

2.4

2.1

1.8

평가항목

배점

기준별 세부점수

라. 외화우대 정책

5

정량평가

평가 방법		○ 매도수수료 및 매입수수료의 우대율(=할인율)은 상대평가 하여 기관별 등급부여 * 제안기관 중 최고우대율 제시기관 1등급 부여 * 제안우대율÷최고우대율×100% = 해당 % 구간에 해당하는 등급 점수 ※ 참고사항 ex) 평가 값이 99.999%일 경우 반올림 하지 않으며, 2등급에 해당 ※ 평가방법 : [2]-1 세부평가내역 예시 3 참조

- 전신환 매도수수료 우대율

(=송금보낼 때 할인율)

(EUR 기준)

2

1등급

(100%이상)

2등급

(90%이상~100%미만)

3등급

(80%이상~90%미만)

4등급

(70%이상~80%미만)

5등급

(70%미만)

2.0

1.8

1.6

1.4

1.2

- 전신환 매입수수료 우대율

(=송금받을 때 할인율)

(USD 기준)

2

1등급

(100%이상)

2등급

(90%이상~100%미만)

3등급

(80%이상~90%미만)

4등급

(70%이상~80%미만)

5등급

(70%미만)

2.0

1.8

1.6

1.4

1.2

평가 방법		○ 전신료 및 취급수수료 등에 대한 제안금액 상대평가 하여 기관별 등급부여 * 제안기관 중 최저 제안금액 제시기관 1등급 부여 * 최저제안금액÷제안금액×100% = 해당 % 구간에 해당하는 등급 점수 * 최저제안금액이 동일할 경우 일괄 1등급 부여하고, 최저제안금액이 0일 경우 타 제안기관은 일괄 5등급 부여 ※ 참고사항 ex) 평가 값이 99.999%일 경우 반올림 하지 않으며, 2등급에 해당 ※ 평가방법 : [2]-1 세부평가내역 예시 4 참조

- 전신료 및 취급수수료 등

제안금액

1

1등급

(100%이상)

2등급

(90%이상~100%미만)

3등급

(80%이상~90%미만)

4등급

(70%이상~80%미만)

5등급

(70%미만)

1.0

0.9

0.8

0.7

0.6

[4] 금융기관 이용 편의성 및 공사 임직원 제공혜택

가. 공사 업무처리 편의성

10

정량평가

평가 방법		○ 공사 본사 내 업무처리의 효율성을 위한 출장소 설치와 전담직원 배치가능 여부를 평가 - 가능한 경우 1순위에 해당하는 점수를 부여하고, 불가능한 경우 5순위 점수를 부여

- 출장소 설치

3

가 능

불가능

3.0

1.8

- 전담직원 배치여부

7

가 능

불가능

7.0

4.2

나. 임직원 제공혜택

5

정량평가(2) 정성평가(3)

평가 방법		○ 공사 본사 및 기타 사업장에 대한 ATM설치가능 여부 및 설치가능 대수로 평가

- 공사 내 ATM기 설치(정량)

2

4대 이상

3대

2대

1대

불가능

2.0

1.8

1.6

1.4

1.2

평가 방법		○ 정성평가 항목으로, 위원회에서 제안서 평가 및 PT 질의응답을 통해 각 금융 기관별 등급부여 (중복 등급 부여 가능)

- 기타 임직원 혜택(정성)

3

1등급

2등급

3등급

4등급

5등급

3.0

2.7

2.4

2.1

1.8

[5] 지역사회 및 공사발전 기여

가. 지역재투자 평가등급

5

정량평가

평가 방법		○ 금융위원회 지역재투자 평가결과등급 기준으로 평가 - 지역자금 역외유출, 중소기업·서민대출 지원, 지역경제기여도 등 2019년 귀속 제주도내 기준으로 평가받은 결과 값으로 평가 ○ 금융위원회에 제출한 자료와 일치해야 하며, 증빙자료 별도 확인

- 금융위원회 지역재투자

제주도내 평가등급

5

최우수

우수

양호

다소미흡

미흡

5.0

4.5

4.0

3.5

3.0

나. 지역사회 기여실적

3

정량평가

평가 방법		○ 3개년(2017.08.06.~2020.08.05.) 실적에 대하여 평가 - 금융기관이 독자적으로 지역경제 활성화, 재해구호 및 지역사회 복지증진 기여실적 등 - 계량적으로 평가 가능한 금전적인 지원을 기준으로 함 - 약정금액 기준이 아닌 실제 지출금액기준으로 평가

- 지역사회 기여실적

3

1순위

2순위

3순위

4순위

5순위

3.0

2.7

2.4

2.1

1.8

다. 공사발전을 위한 기여방안

2

정성평가

평가 방법		○ 정성평가 항목으로, 위원회에서 제안서 평가 및 PT 질의응답을 통해 각 금융 기관별 등급부여 (중복 등급 부여 가능)

- 공사발전을 위한 기여방안

2

1등급

2등급

3등급

4등급

5등급

2.0

1.8

1.6

1.4

1.2

[2]-1. 세부평가내역 예시

1. 공사에 대한 예금금리 평가 예시 : 우대금리 가장 높은 업체가 1등급임.

case 1. 최고 우대금리가 양수일 때→제안기관 우대금리/최고 우대금리*100(%)

[ A은행 : +0.11%, B은행 : +0.10%, C은행: 0%, D은행: -0.10% ]

* 평가결과 : 해당 등급에 속한 점수 부여

· A은행 : 1등급.(+0.11%로 최고 우대율)

· B은행: 0.10/0.11*100(%)=90.9%임으로 2등급

· C은행 : 0/0.11*100(%)=0%임으로 5등급

· D은행 : -0.1/0.11*100(%)=-90.9%임으로 5등급

case 2. 최고 우대금리가 음수일 때 → 최고우대금리/제안기관 우대금리*100(%)

[ A은행 : -0.11%, B은행 : -0.20%, C은행: -0.15%, D은행: -0.11% ]

* 평가결과 : 해당 등급에 속한 점수 부여

· A은행과 D은행 : 1등급(-0.11%로 최고 우대금리)

· B은행 : -0.11/-0.20*100(%)=55%임으로 5등급

· C은행 : -0.11/-0.15*100(%)=73.33...%임으로 4등급

case 3. 최고 우대금리가 0일 때 → 제안기관 우대금리/최고 우대금리*100(%)

[ A은행 : 0%, B은행 : -0.2%, C은행: -0.15%, D은행: -0.11% ]

* 평가결과 : 해당 등급에 속한 점수 부여

· A은행 : 1등급(0%로 최고우대금리),

· B,C,D은행 :  음수우대금리/0 * 100(%)= 0%임으로 5등급.

2. 법인카드 포인트 적립율 평가 예시 : 적립율 가장 높은 업체가 1등급임.

→ 제안기관 적립율/최고 적립율*100(%)

[ A은행 : +0.2%, B은행 : +0.15%, C은행: +0.10% ]

* 평가결과 : 해당 등급에 속한 점수 부여

· A은행 : 1등급. (+0.2%로 최고 적립율)

· B은행 : 0.15/0.2 * 100(%) =75%임으로 4등급

· C은행 : 0.10/0.2 * 100(%) = 50%임으로 5등급

3. 외화우대 정책 우대율(=할인율)평가 예시 : 우대율 가장 높은 업체가 1등급

→ 제안우대율/최고우대율 *100(%)

[ A은행 : 90%, B은행: 80%, C은행: 70% ]

* 평가결과 : 해당 등급에 속한 점수 부여

· A은행 : 1등급 (90%로 최고우대율),

· B은행 :  80/90*100(%) = 88.888%로 3등급

· C은행 :  70/90*100(%) = 77.777%로 4등급

4. 외화우대 정책 수수료 제안금액 평가 예시 : 제안금액이 가장 낮은 업체가 1등급임.

case1. 최저 제안금액이 양수일 때 → 최저제안금액/제안금액 *100(%)

[ A은행 : 2,500원 B은행 : 3,000원, C은행: 6,000원, D은행: 18,000원 ]

* 평가결과 : 해당 등급에 속한 점수 부여

· A은행 : 1등급.(2,500원 최저 제안금액)

· B은행 : 2,500/3,000 * 100(%) = 83.333...%임으로 3등급

· C은행 : 2,500/6,000 * 100(%) = 41.666...%임으로 5등급

· D은행 : 2,500/18,000 * 100(%) = 13.888...%임으로 5등급

case2. 최저 제안금액이 0원일 때 → 최저제안금액/제안금액 *100(%)

[ A은행 : 0원 B은행 : 3,000원, C은행: 6,000원, D은행: 18,000원 ]

* 평가결과 : 해당 등급에 속한 점수 부여

· A은행 : 1등급.(0원 최저 제안금액)

· B은행 ~ D은행: 0/양수 제안금액 * 100(%) = 0%임으로 5등급

【별첨 3】

증빙서류 제출목록

❍ 제안서 작성 시 세부평가항목별 추진실적 및 현황 관련 증빙서류를 아래 순서에 의거 작성하되, 심의 및 평가를 원활히 할 수 있도록 세부 평가항목별로 색인표 부착 요망

❍ 사본 제출 시 원본대조필 및 사용인감계 날인 필수

지정금융기관 신청서(원본 1부) 【서식 제1호】

2. 제안서 10부 (원본 1부/사본 9부) 제출

※ 정성평가 프리젠테이션용 자료 10부 및 파일,

증빙서류에 대해 파일형태(USB) 별도 제출

※ 증빙서류는 10부 제출

3. 제안은행의 일반현황 및 연혁 【서식 제2호】

4. 정보보안 및 비공개 동의서 【서식 제3호】

5. 각서 【서식 제4호】

6. 청렴계약(약정) 이행서약서 【서식 제5호】

7. 최근 2년간 감사보고서

8. 국외신용평가회사에서 제공하는 장기신용등급평가서

9. 금융위원회 지역재투자평가 제주도 기준 등급 결과확인 증빙

10. 법인등기부등본, 인감증명서 1부(사용인감 사용시 사용인감계 첨부) 【서식 제6호】

11. 사업자등록증 사본 1부

12. 국세 및 지방세 납세증명서 1부

13. 위임장, 대리인 재직증명서 및 신분증 사본 1부(대리인 제출 시)

추가별지서식. 정량(상대평가에 의한 등급제 적용항목) 제안

※ 제안서 제출 시 ① 또는 ② 방식 모두 선택 제출 가능

① 정량평가항목의 내용 모두 제안서 기입 후 원본1부, 사본9부 제출

② 정량평가항목 중 상대평가에 의한 등급제 적용항목 추가별지서식에 의거

작성 및 날인(1~2쪽 전체) 후 밀봉(봉투 겉면에도 은행명 작성 후 날인)하여

1부 제출.

- 추가별지서식에 해당되는 항목 관련 값은 제안서에 기입하지 않으며, 그 외

내용은 제안서(원본1부, 사본9부)에 모두 기입하여 추가별지서식 밀봉자료와

같이 제출

【서식 제1호】

지정금융기관 신청서

법 인 명

법인등록번호

대 표 자

주민등록번호

소 재 지

지정금융기관

수행지점

담당자

직급 :

성명 :

전화번호 :

본사

전산팀

담당자

직급 :

성명 :

전화번호 :

제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정 재공고 및 제안요청서의 모든 내용을 숙지하였기에 이에 대한 이행을 수락하고 「제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정」 재공고에 따라 제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정을 신청합니다.

2020년    월      일

신청인	:
주 소	:
은행장	:	법인인감(인)
사업자등록번호	:

제주특별자치도개발공사 사장 귀하

공사 시스템(ERP)과 금융기관 시스템과의 연동을 위한 시스템 구축 및 관리를 담당하는 자

【서식 제2호】

제안은행의 일반현황 및 연혁

(단위 : 명, 건수)

업 체 명		대 표 자
사 업 분 야
소 재 지
사업자 등록번호			전 화 번 호
설립년도	년 월

구분	계	관리직	판매직	기타
				계	정규직원	비정규직원
인적구성

* 각 구성인원은 상호 중복되어서는 아니 된다.                                              (단위 : 천원)

재무상태	구 분	자 본 금	총 매 출 액	순 이 익	부채비율(%)	유동비율(%)
	2018년
	2019년
	합계 / 평균
주 요 연 혁
소 유 구 조		소유구조 현황(주주구성, 지분율 사항) ※지분율 5%이상 주주는 모두 기재
기 타		최근 3년간 감독기관으로부터의 제재내역

【서식 제3호】

정보보안 및 비공개 동의서

본인은 “제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정”과 관련하여 취득한 업무 및 기관 전반의 내용에 대하여 제3자에게 일체 누설하지 않고 발주처에서 정한 보안사항을 철저히 준수할 것이며 이를 어길 경우 법적 책임 및 손해배상 요구를 반드시 수용할 것을 동의합니다.

2020.   .   .

신청인	:
주 소	:
은행장	:	(인)
사업자등록번호	:

제주특별자치도개발공사 사장 귀하

【서식 제4호】

각      서

1. 제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정 제안요청서의 제반사항을 이행할 것을 수락하며, 신청서류(제안서)의 기재사항은 실행이 가능한 사항만을 기재 하였고, 만약 이행이 불가능한 사항을 기재한 사실이 판명되었을 경우에는 평가 시 불이익을 받거나 부적격 처리가 되어도 이의를 제기하지 않으며, 지정금융기관 사업자 선정 제안요청서 및 제안서의 불이행으로 인하여 불이익이 발생하여도 감수한다.

2. 지정금융기관으로 선정된 후에 허위의 서류를 제출하였음이 밝혀질 경우에는

지정이 취소되며, 추후 지정금융기관 신청 시 불이익을 받게 되어도 이의를

제기하지 않는다.

3. 지정금융기관 신청(제안서)을 위해 제출된 서류는 일절 반환청구를 하지

않으며, 제출서류가 공개되어도 이의를 제기하지 않는다.

4. 제안서 평가위원회의 제안서에 대한 평가결과를 존중하며, 이의를 제기하지

않는다.

2020년    월      일

신청인	:
주 소	:
은행장	:	(인)
사업자등록번호	:

제주특별자치도개발공사 사장 귀하

【서식 제5호】

입찰참가자용

청렴계약(약정) 이행서약서

당사는 「부패 없는 투명한 기업경영과 공정한 행정」이 사회발전과 국가 경쟁력에 중요한 관건이 됨을 깊이 인식하며, 청렴계약 취지에 적극 호응하여 제주특별자치도개발공사(이하“개발공사”라 한다.)에서 실시하는 “제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정”에 참여함에 있어 당사 임직원과 대리인은

특정인의 선정을 위한 담합을 하거나 다른 업체와 입찰 자유경쟁을 부당하게 저해하는 일체의 불공정한 행위를 하지 않겠습니다.

□ 이를 위반하여 자유경쟁에 있어서 특정인의 선정을 위하여 담합을 주도한 것이 사실로 드러날 경우 개발공사가 실시하는 모든 입찰 및 공개모집에 참가자격제한 처분을 받는 날부터 1년 이상 2년 이하 동안 참여하지 않겠으며,

□ 위와 같이 담합 등 불공정행위를 한 사실이 드러날 경우 독점규제 및 공정거래에 관한 법률에 따라 공정거래위원회에 개발공사가 고발하여 과징금 등을 부과토록 하는데 이의를 제기하지 않겠습니다.

입찰, 약정체결 및 약정 이행 과정에서 관계임직원에게 직․간접으로 금품․향응 등의 뇌물이나 부당한 이익을 제공하지 않겠습니다.

□ 이를 위반하여 입찰, 약정체결 또는 약정 이행과 관련하여 관계임직원에게 뇌물을 제공함으로써 입찰에 유리하게 되어 약정이 체결되었거나 사업계획에 허위가 드러날 경우 개발공사가 실시하는 “제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정”에 참여 않겠으며,

□ 입찰 및 약정조건이 참가자 및 선정자에게 유리하게 되도록 하거나, 약정체결과 이행을 부실하게 할 목적으로 관계임직원에게 뇌물을 제공한 사실이 드러날 경우에도 개발공사가 실시하는 “제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정”에 참여 않겠으며,

□ 입찰, 약정체결 및 약정 이행과 관련하여 관계임직원에게 뇌물을 제공한 사실이 드러날 경우에도 마찬가지로 개발공사가 실시하는 “제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정”에 참여 않겠으며, 이와 수반되는 민·형사상의 책임을 지겠으며 지겠습니다.

입찰, 약정체결 및 약정 이행과 관련하여 관계임직원에게 뇌물을 제공한 사실이 드러날 경우에는 약정체결 이전의 경우에는 협상적격업체 선정취소, 사업 준비기간 중에는 약정취소, 본 사업개시 이후에는 개발공사에서 전체 또는 일부약정을 해지하여도 감수하고 민·형사상 이의를 제기치 않겠습니다.

은행 임직원이 관계 임직원에게 뇌물을 제공하거나 담합 등 불공정행위를 하지 않도록 하는 윤리강령을 준수하고, 내부비리 제보자에 대해서도 일체의 불이익처분을 하지 않도록 하겠습니다.

본 약정과 관련하여 우리공사의 승인 없이는 본 약정과 관련된 일체의 권리·의무를 제3자에게 양도 또는 담보로 제공하거나 이전하지 않겠으며, 제주특별자치도개발공사와 사전 동의 없이는 본 약정에 따라 행할 용역의 일부 또는 전부를 제3자에게 위탁하거나 하도급하지 않을 것이며, 대리점을 두더라도 이에 대한 영업운영은 반드시 당사가 직접 할 것이며 대리점으로부터 금품을 수수하거나 부당 또는 불공정행위를 하지 않겠습니다.

위 청렴계약(약정)이행서약은 상호신뢰를 바탕으로 한 약속으로서 반드시 지킬 것이며, 협상적격업체로 선정될 시 본 서약내용을 이행하고, 개발공사에서 시행하는 공개모집과 발주하는 입찰의 참가자격제한, 약정 해지 등 개발공사의 조치와 관련하여 당사가 개발공사를 상대로 손해배상을 청구하거나 당사를 배제하는 공개모집 및 입찰에 관하여 민·형사상 이의를 제기하지 않을 것을 서약합니다.

2020년     월     일

서약자 :                                        은행장 :           (인)

제주특별자치도개발공사 사장   귀하

【서식 제6호】

사 용 인 감 계

사용인감

법인인감

상기의 사용인감을 법인인감과 함께 “제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정”에 관련된 제반서류에 사용하겠으며, 상기 인감사용에 따라 발생하는 모든 법률상의 모든 책임을 질 것을 확약하고, 이에 사용인감계를 제출합니다.

※ 첨부 : 법인인감증명서 (입찰공고일 기준 최근 3개월 이내)

2020년     월     일

신청인	:
주 소	:
은행장	:	(인)
사업자등록번호	:

제주특별자치도개발공사 사장   귀하

[추가별지서식]

정량(상대평가에 의한 등급제 적용항목) 제안

은 행 명	:
은행장	:	법인 또는 사용인감 (인)

[2] 공사에 대한 예금금리

가. 정기예금 예치금리 정량

(단위 : %)

예치기간	제안금리			비 고
	계(A+B)	기준금리(A)	우대금리(B)
1개월
3개월
6개월
1년

나. 수시입출금 금리

❍ 기업자유예금(MMDA) 금리 정량

(단위 : %)

예치기간	제안금리			비 고
	계(A+B)	기준금리(A)	우대금리(B)
기업자유예금(MMDA)

❍ 보통예금 금리 정량

(단위 : %)

예치기간	제안금리	비 고
보통예금		(고정금리)

[3] 금융기관업무 관리능력 및 제공혜택

다. 법인카드 관리 및 적립율

❍ 법인카드 적립율 정량

구분	적립율	비 고
법인카드 포인트 적립율	%

--

라. 외화우대 정책

❍ 전신환 송금 시 매도수수료 우대율(EUR) 정량

구분	우대율(=할인율)	비 고
전신환 매도수수료 우대율 (=송금보낼 때 할인율)	ⓑ %

❍ 전신환 매입 시 매입수수료 우대율(USD) 정량

구분	우대율(=할인율)	비 고
전신환 매입수수료 우대율 (=송금받을 때 할인율)	ⓑ %

❍ 전신료 및 취급수수료 등 정량

구분	건당 제안금액	비 고
전신료 및 취급수수료 등

제주특별자치도개발공사 지정금융기관 사업자 선정 공고와 관련하여

위와 같이 정량(상대평가에 의한 등급제 적용항목) 제안을 제출합니다.

2020년 9월   일

은 행 명	:
은행장	:	법인 또는 사용인감 (인)
사업자등록번호	: